Эволюция международных интеграционных процессов среди европейских банков во второй половине ХХ века

Страница 1

Банки европейских стран на протяжении многих лет принимали участие в более или менее выраженных процессах международной кооперации и концентрации, осуществляя экспансию за пределы границ. Начало процессов международной интеграции банковского капитала относится к периоду вступления ведущих стран Запада в стадию монополистического развития.

При этом до начала 1960-х годов банковская деятельность носила в основном внутренний характер, банки работали с национальной валютой и клиентурой. Главной задачей зарубежных подразделений являлось обеспечение интересов материнских банков в операциях на иностранном финансовом рынке. В 1960-1970-х годах активно происходит проникновение иностранных банков во все стабильно развивающиеся региональные экономические центры мира, особенно в Западную Европу, США, Латинскую Америку, страны Среднего Востока и Юго-Восточной Азии. Именно в этот период европейские банки значительно расширили и упрочили свои международные связи.

В качестве основных предпосылок создания международных банков выделяются:

o Высокая степень концентрации капитала;

o Универсальный характер деятельности банков

В ходе концентрации и централизации капитала в финансово-кредитной сфере создается состояние «перенасыщенности» банковских услуг, ведущей к обострению конкуренции между банками, которым становится тесно в границах своей страны. Наиболее очевидный выход из создавшегося положения - стремление выйти за национальные рамки, внедриться на рынки других стран. Непосредственной причиной роста международных банков выступают процессы интенсификации мирохозяйственных связей. В свою очередь, стремления к максимальной прибыли и к подавлению конкурентов являются теми движущими силами, которые играют первостепенную роль в продвижении крупнейших национальных банков на внешние рынки. Эти факторы имеют равную силу для банков, действующих в пределах одной страны или в международном масштабе. [27]

В качестве двух наиболее важных конкурентных преимуществ, позволяющим международным банкам компенсировать их недостатки на иностранных рынках необходимо выделить глобальный доступ к источникам финансирования и возможность перемещения этих средств; возможность использования имеющихся знаний и навыков. Кроме того, большое значение имеет мотив «следования за клиентом», позволяющий сохранить налаженные связи и тем самым обеспечить преимущества перед конкурентами на зарубежном рынке. [12]

Основной формой интернационализации деятельности европейских банков первоначально (помимо корреспондентских отношений) являлись международные кооперационные связи, при которых участники объединяют свои ресурсы и усилия для достижения общих целей, не лишаясь при этом собственной юридической и экономической самостоятельности. Более значительные прямые зарубежные инвестиции европейские банки начали осуществлять с конца 1970-х годов. До этого преобладающей формой международной экспансии было миноритарные участие в капитале и развитие кооперационных связей с образованием так называемых клубов банков и создания стратегических союзов.

Международные клубы банков в Европе были основаны в связи с необходимостью осуществлять обслуживание заметно возросших к тому периоду международных торговых потоков. Кроме того, ожидалось интенсивное развитие интеграционных процессов в рамках Европы. Другим не менее существенным поводом создания клубов была экспансия американских банков, которые уже с конца 1950-х годов активно действовали на зарубежных, в том числе европейском, рынках. Кроме того, в этом сотрудничестве виделась и возможность удерживать другие европейские банки от продвижения на собственный рынок. Но значение клубов уже в 1970-е годы заметно снижалось из-за развития банками собственных зарубежных филиалов и дочерних обществ.

Международные стратегические союзы, которые формировались в 1980-е годы между европейскими банками, отличались от более ранней волны кооперации, популярной в 1970-е годы путем создания банковских клубов. Многосторонние кооперации заменялись союзами, как правило, между двумя банками, выбор партнеров для кооперации происходил более осознанно, а сотрудничество осуществлялось гораздо интенсивнее и ограничивалось определенными областями деятельности, например, совместными услугами средним предприятиям или осуществлением международных платежей.